Министерство финансов обнародовало план выявления истинных владельцев элитной недвижимости, приобретенной за наличные на Манхэттене и в округе Майами-Дейд на юге Флориды.
Проверка пока будет носить временный характер и продлится с 1 марта по 27 августа. От ее результатов будет зависеть, продлят ли эту практику и распространят ли ее на другие города страны.
Финансовые учреждения, предоставляющие ипотечные ссуды, сейчас обязаны удостоверять личность покупателей недвижимости. По данным Минфина США, 78% домов в стране покупаются в кредит.
При этом покупатели, которые платят наличными, до настоящего времени могли сохранять анонимность, поскольку приобретения очень часто делались на подставные компании, адвокатов, риэлторов, родственников и иных третьих лиц.
“Мы прицельно концентрируем нашу деятельность на риске того, что преступники со всего мира могут отмывать грязные деньги через жилую недвижимость в США”, – заявила Дженнифер Шэски Калвери, которая руководит отделом Минфина по борьбе с финансовыми преступлениями.
Министерство будет квалифицировать как элитную недвижимость квартиры, купленные на Манхэттене за сумму свыше $3 млн., в Майами – свыше $1 млн.
Как сказала Дж. Калвери, федеральные власти считают Майами “Меккой для отмывания денег”.
Однако желание скрыть свое имя от властей может быть не только у преступников, но и у вполне честных людей, отмечает глава компании EWM Рон Шаффелд.
“Всегда есть люди, которым нечего скрывать, которые не замешаны ни в какой преступной деятельности, но которые дорожат своим инкогнито. Актеры, спортсмены и политики, которые не хотят, чтобы у их подъезда столпился весь мир”, – сказал он.
Что касается Манхэттена, то New York Times со ссылкой на сотрудников Минфина утверждает, что планы отслеживания истинных владельцев дорогой недвижимости были разработаны с подачи редакции, а именно под влиянием серии разоблачительных статей на эту тему, напечатанных в начале 2015 г.
“Для многих богатых россиян, – писала газета, – квартира в Нью-Йорке служит двойным запасным парашютом – и сейфом, и местом мягкой посадки на случай, если климат в отечестве сделается негостеприимным или опасным, даже если большую часть года эта квартира будет стоять темной и пустой”.
Главным орудием Минфина для выявления имен истинных владельцев станут компании титульного страхования, которые участвуют во всех сделках с недвижимостью и теперь будут обязаны в меру своих сил стараться установить личность нового владельца и затем сообщить властям.
Власти поместят собранные имена в закрытые базы данных правоохранительных органов. Гласности они предаваться не будут.
По определению Минфина США, владельцем недвижимости считается человек, которому принадлежит в ней, по меньшей мере, 25%. («Интерфакс-недвижимость»/Строительство в Украине и мире)